Фондовете на „ПОД-Бъдеще” АД са сред водещите по доходност за изминалите 5 години

16.04.2025

„ПОД-Бъдеще” АД е сред най-добре представящите се пенсионни компании в България през последните пет години, показват актуални данни на Комисията за финансов надзор (КФН). Фондовете на дружеството постигат едни от най-високите нива на доходност за изминалата година, както и за периода 2020-2024 год. (като средногеометрична стойност).  

Доходността на пенсионните фондове в по-дългосрочен период е важен показател за размера на бъдещата пенсия на осигурените лица - кратките колебания нямат толкова сериозно влияние. За изчисляване на пенсията се вземат предвид натрупаните вноски в индивидуалната партида и доходът, постигнат от тяхното инвестиране. „ПОД-Бъдеще” АД инвестира средствата на своите клиенти, като се придържа стриктно към изискванията на Кодекса за социално осигуряване. Дружеството е и ключов институционален инвеститор в подкрепа развитието на българската икономика. Предприетата от портфолио мениджърите на дружеството диверсификация на портфейла и стратегия за минимизиране на риска, целят постигане на положителна доходност в дългосрочен план, която да изпреварва темпа на нарастване на инфлацията.

За цялата 2024 г. универсалният фонд на Бъдеще („УПФ-Бъдеще“), в който се осигуряват над 174 000 клиенти, родени след 1959 г., е реализирал 8.92% доходност, което го прави вторият най-добре представил се в България. Общо за четирите години от 2020 г. до края на 2024 г. резултатът му надминава 2% средногеометрично, като само още два други фонда акумулират малко по-висока доходност.

Още по-добро е представянето на професионалния фонд, предназначен за хора, работещи при първа и втора категория на труд. За миналата година доходността на „ППФ–Бъдеще” достига 11.54%, и също като при универсалния, е над средната за пазара.

При доброволния фонд на „ПОД-Бъдеще”АД, където има по-големи лимити за инвестиции на фондовите пазари, доходността за миналата година е 13.34%. Общо за 5-годишния период тя е 3.64%.

Данните на КФН показват, че най-предизвикателната по отношение на доходността  година за пенсионните фондове е била 2022 г. Тогава почти всички са отбелязали загуба, но доброто представяне в следващите две години напълно  компенсира този спад.

“През изминалата 2024 година успяхме да извлечем значителна стойност за нашите клиенти. Основен принос за това имаше добрата стратегия на нашите фонд мениджъри и всеобщия подем на капиталовия пазар. Доходността на нискорисковите активи също беше добра и това се отрази благоприятно на  портфолиото ни, респективно - на натрупаните средства в индивидуалните  партиди на осигурените”, коментира Тодор Лилов, изпълнителен директор на „ПОД–Бъдеще” АД.“  Основен приоритет по думите му остава стабилността на инвестиционния портфейл, както и сигурността и устойчивостта на натрупаните средства по индивидуалните партиди.

Заб.: Постигнатата доходност не е обвързана с бъдещи резултати. Положителната доходност не е гарантирана.